当社は、お客様にご満足いただける商品・サービスを提供するために、高度情報化社会における情報資産を事故・災害・犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、情報セキュリティ基本方針を定め、当社の情報セキュリティに対する取り組みの指針といたします。

01.社内体制および情報セキュリティポリシーの整備

当社は、セキュリティの維持及び改善のために必要な管理体制を整備し、必要な情報セキュリティ対策を推進いたします。

02.リーダーシップにおける責任および継続的改善

当社の経営者は、本方針の遵守により、当社及びお客様の情報資産が適切に管理されるよう主導します。

03.法令、契約上の要求事項の遵守

当社の従業員は、事業活動で利用する情報資産に関連する法令、規制、規範及びお客様との契約上のセキュリティ要求事項を遵守します。

04.従業員の取組み

当社の従業員は、情報セキュリティの維持及び改善のために必要とされ知識、技術を習得し、情報セキュリティへの取り組みを確かなものにします。

05.違反及び事故への対応

当社は、情報セキュリティに関わる法令、規制、規範及びお客様との契約に関わる違反及び情報セキュリティ事故への対応のための体制を整備し、違反及び事故の影響を低減します。

2025年3月13日
株式会社イシヅカ

勧誘方針

⾦融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

• 販売等にあたっては、保険業法、⾦融商品取引法、⾦融サービスの提供及び利⽤環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個⼈情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
• お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明⽅法を創意⼯夫し、適正な販売・勧誘活動を⾏ってまいります。
• 保険⾦の不正取得を防⽌する観点から、適正に保険⾦額を定めるなど、適切な保険販売を⾏うよう努⼒してまいります。

お客さまの⾦融商品に関するお客さまの知識・経験、契約⽬的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた⾦融商品の販売等に努めます。

• 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最⼤限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を⾏ってまいります。
• また、お客さまのご経験、ご契約⽬的、財産の状況等を勘案し⼗分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を⾏ってまいります。
• お客さまに関する情報については、適正な取扱いを⾏い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の⽅法等の創意⼯夫に努めます。

• 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの⽴場に⽴って、時間帯や勧誘場所について⼗分に配慮してまいります。
• お客さまと直接対⾯しない販売等を⾏う場合においては、説明⽅法等に⼯夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努⼒してまいります。

お客さまのご意⾒等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満⾜度を⾼めるよう努めます。

• 保険契約について、万が⼀保険事故が発⽣した場合におきましては、保険⾦の請求に
  あたり適切な助⾔をしてまいります。
• お客さまの様々なご意⾒等の収集に努め、その後の⾦融商品の販売等に活かしてまい
  ります。

2026年3月31日
株式会社イシヅカ

FD方針
（ 顧客本位の業務運営に関する方針）

01.基本理念

当社は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、顧客の最善の利益を追求し、公正かつ誠実な業務運営を行います。
損害保険の提案・契約・事故対応・アフターフォローに至るすべてのプロセスにおいて、顧客価値の最大化を目指します。

02.顧客の最善の利益の追求

当社は、商品販売を目的とせず、顧客のリスクやニーズを正確に把握したうえで最適な提案を行います。

【具体的取り組み】

• ヒアリングシートによるリスク分析の実施
• 複数商品の比較説明（推奨理由の明確化）
• 不要・過剰な補償の排除

03.利益相反の適切な管理

当社は、手数料や代理店都合による偏った提案を排除し、顧客利益を最優先とします。

【具体的取り組み】

• 商品選定基準の明文化
• 推奨販売ルールの策定
• 社内点検によるチェック体制の構築

04.手数料等の明確化

当社は、顧客が十分に理解・納得したうえで契約できるよう、重要情報を適切かつ分かりやすく提供します。また、保険契約に関するコストや対価についても透明性を確保します。

【具体的取り組み】

• 保険契約に関連する手数料や報酬の仕組みについて、顧客の理解に資する情報提供
• 当社が受領する手数料が、商品選定に影響を与えないことの説明

05.重要な情報の分かりやすい提供

当社は、顧客が十分に理解・納得したうえで契約できるよう、重要情報を適切に提供します。

【具体的取り組み】

• 専門用語を避けた説明
• 補償内容・免責事項・保険料の明確化
• 不利益事項（デメリット）の積極的説明
• 高齢顧客への丁寧な対応（複数回説明等）

06.顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、顧客属性に応じた最適な保険設計および継続的なサービスを提供します。

【具体的取り組み】

• 法人：事業リスク・BCPを踏まえた提案
• 個人：ライフステージに応じた見直し提案
• 地域特性（台風・地震等）を考慮した補償設計

07.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、顧客本位の業務運営を実現するための体制整備を行います。

【具体的取り組み】

• 年次コンプライアンス研修の実施
• 商品知識・説明スキル向上研修の実施
• 苦情・トラブル事例の共有と再発防止策の徹底

【動機づけ・評価制度】

• 売上偏重ではなく、顧客満足度・継続率・苦情発生状況等を評価指標に反映
• 不適切な販売を助長する過度なインセンティブの排除
• 顧客本位の提案・対応を行った事例の社内表彰・共有
• 管理者による定期的な面談・指導の実施

08.成果指標（KPI）の設定と公表

当社は、本方針の定着度を評価するため、以下の指標を設定し公表します。

【主なKPI】

• お客様アンケート回答件数：30件以上
• 研修計画：実施率、受講率：80％以上
• 代理店システム計上割合：90％以上
• 満期７日前証券作成率：90％以上
• 代理店事故対応割合：90％以上

09.方針の見直し

当社は、本方針に基づく取組状況を定期的に検証し、必要に応じて改善・見直しを行います。

附則

本方針は、2026年１月31日より施行します。

株式会社イシヅカ